大北農(nóng)6月30日晚間公告稱(chēng)，公司擬出資2億元在北京市投資設(shè)立一家小額貸款公司，名稱(chēng)擬定為“北京農(nóng)信網(wǎng)小額貸款有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)”農(nóng)信網(wǎng)公司“），公司持有100%投資比例，注冊(cè)地為北京市海淀區(qū)。

根據(jù)公告，農(nóng)信網(wǎng)公司經(jīng)營(yíng)范圍為：為大北農(nóng)客戶或農(nóng)村個(gè)體工商戶、養(yǎng)殖戶、種植戶提供小額貸款。董事、總經(jīng)理人員安排方面，公司將提請(qǐng)委派薛素文、陳忠恒、張志國(guó)為小貸公司董事，委派楊健出任小貸公司總經(jīng)理。

公告稱(chēng)，為進(jìn)一步鞏固市場(chǎng)、增加公司與客戶的合作粘度，公司擬在智農(nóng)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，利用智農(nóng)網(wǎng)交易平臺(tái)和公司推廣服務(wù)網(wǎng)絡(luò)形成的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，開(kāi)發(fā)一個(gè)專(zhuān)門(mén)評(píng)估農(nóng)村個(gè)體工商戶、養(yǎng)殖戶、種植戶或其他小微涉農(nóng)企業(yè)資信水平的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，并在這個(gè)平臺(tái)上發(fā)展小額貸款業(yè)務(wù)，為公司的客戶或農(nóng)村個(gè)體工商戶、養(yǎng)殖戶、種植戶提供小額貸款服務(wù)。

大北農(nóng)表示，公司投資設(shè)立依托于互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)運(yùn)行的小額貸款公司，不僅可以有效解決下游客戶以及農(nóng)村種養(yǎng)殖戶的資金需求，更是建立公司的金融服務(wù)平臺(tái)，發(fā)展公司對(duì)客戶多層次服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)公司“智慧金融”計(jì)劃的重要步驟，其業(yè)務(wù)前景十分廣闊。

以下是公告全文

北京大北農(nóng)科技集團(tuán)股份有限公司關(guān)于投資設(shè)立小額貸款公司的公告

本公司及董事會(huì)全體成員保證信息披露的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，沒(méi)有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

北京大北農(nóng)科技集團(tuán)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）第三屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于投資設(shè)立小額貸款公司的議案》，同意公司出資20，000萬(wàn)元在北京市投資設(shè)立一家小額貸款公司。具體如下：

一、對(duì)外投資概述

1、公司擬設(shè)立的小額貸款公司名稱(chēng)為“北京農(nóng)信網(wǎng)小額貸款有限公司（暫定名，以正式工商注冊(cè)后為準(zhǔn)）”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“農(nóng)信網(wǎng)公司”），注冊(cè)資本擬為20，000萬(wàn)元，公司持有100%投資比例，注冊(cè)地為北京市海淀區(qū)。

2、本次投資事項(xiàng)尚需獲得相關(guān)有權(quán)部門(mén)的審批。

3、根據(jù)《中小企業(yè)板信息披露業(yè)務(wù)備忘錄第30號(hào)：風(fēng)險(xiǎn)投資》的相關(guān)規(guī)定，本次投資金額在公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的5%以下，無(wú)需提交股東大會(huì)審議。

4、本次對(duì)外投資不構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易。

二、投資標(biāo)的基本情況

1、注冊(cè)資本：20，000萬(wàn)元。

2、出資方式：公司以現(xiàn)金出資，全部來(lái)源于自有資金，不直接或間接使用募集資金。

3、公司類(lèi)型：有限責(zé)任公司。

4、經(jīng)營(yíng)范圍：為北京大北農(nóng)科技集團(tuán)股份有限公司及其子公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）的客戶或農(nóng)村個(gè)體工商戶、養(yǎng)殖戶、種植戶提供小額貸款（具體經(jīng)營(yíng)范圍以工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)內(nèi)容為準(zhǔn)）。

5、董事、總經(jīng)理人員安排：提請(qǐng)委派薛素文、陳忠恒、張志國(guó)為小貸公司董事，委派楊健出任小貸公司總經(jīng)理。

三、投資的目的、存在的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)公司的影響

（一）投資的目的

隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷發(fā)展和合作伙伴數(shù)量的迅速擴(kuò)大，處于“三農(nóng)”環(huán)境的種植戶和養(yǎng)殖戶對(duì)資金的直接需求日益強(qiáng)烈，因此，為進(jìn)一步鞏固市場(chǎng)、增加公司與客戶的合作粘度，公司擬在智農(nóng)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，利用智農(nóng)網(wǎng)交易平臺(tái)和公司推廣服務(wù)網(wǎng)絡(luò)形成的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，開(kāi)發(fā)一個(gè)專(zhuān)門(mén)評(píng)估農(nóng)村個(gè)體工商戶、養(yǎng)殖戶、種植戶或其他小微涉農(nóng)企業(yè)資信水平的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，這個(gè)平臺(tái)我們暫命名為“農(nóng)信網(wǎng)”，并在這個(gè)平臺(tái)上發(fā)展小額貸款業(yè)務(wù)，為公司的客戶或農(nóng)村個(gè)體工商戶、養(yǎng)殖戶、種植戶提供小額貸款服務(wù)。

（二）存在的風(fēng)險(xiǎn)

1、農(nóng)信網(wǎng)公司的設(shè)立尚需報(bào)相關(guān)有權(quán)部門(mén)審批，存在審批未獲通過(guò)的風(fēng)險(xiǎn)。

2、小額貸款公司經(jīng)審批通過(guò)并正式設(shè)立營(yíng)業(yè)后，在經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中可能面臨自然及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、借款人的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、欠款未償還風(fēng)險(xiǎn)、道德及信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。農(nóng)信網(wǎng)公司將建立互聯(lián)網(wǎng)資信評(píng)估體系、實(shí)施信用額度評(píng)估模型，利用公司多年的數(shù)據(jù)積累建立信用數(shù)據(jù)庫(kù)、強(qiáng)化借款人的信用記錄管理，以及建立完善的管理制度等風(fēng)險(xiǎn)防控方案，從而有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)。

農(nóng)信網(wǎng)公司成立后將實(shí)行專(zhuān)業(yè)化團(tuán)隊(duì)管理，內(nèi)部擬參照金融企業(yè)的模式運(yùn)營(yíng)，建立嚴(yán)格的資信評(píng)估和風(fēng)控體系，整體投資風(fēng)險(xiǎn)可控。同時(shí)，農(nóng)信網(wǎng)公司運(yùn)營(yíng)后預(yù)期投資收益相對(duì)穩(wěn)定，有利于公司整體盈利水平的提升。

（三）對(duì)公司的影響

公司投資設(shè)立依托于互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)運(yùn)行的小額貸款公司，不僅可以有效解決下游客戶以及農(nóng)村種養(yǎng)殖戶的資金需求，更是建立公司的金融服務(wù)平臺(tái)，發(fā)展公司對(duì)客戶多層次服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)公司“智慧金融”計(jì)劃的重要步驟，其業(yè)務(wù)前景十分廣闊。本次對(duì)外投資尚處于籌備階段，短期內(nèi)不會(huì)對(duì)公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果造成重大影響。

四、公司關(guān)于募集資金情況的說(shuō)明

1、公司第三屆董事會(huì)第五次會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于以部分閑置募集資金暫時(shí)補(bǔ)充流動(dòng)資金的議案》，同意公司使用閑置募集資金人民幣18，000萬(wàn)元暫時(shí)用于補(bǔ)充流動(dòng)資金，使用期限不超過(guò)12個(gè)月。根據(jù)上述決議，公司在2014年5月27日使用了閑置募集資金18，000 萬(wàn)元暫時(shí)補(bǔ)充流動(dòng)資金。

2、截止2014年6月29日，公司募集資金賬戶余額為9，668.76萬(wàn)元（含利息）。

五、公司承諾

1、鑒于農(nóng)信網(wǎng)公司的設(shè)立尚需報(bào)相關(guān)有權(quán)部門(mén)審批，存在審批未獲通過(guò)的風(fēng)險(xiǎn)。因此公司承諾在取得有關(guān)部門(mén)同意設(shè)立農(nóng)信網(wǎng)公司的文件后，公司正式經(jīng)營(yíng)之前，將前述暫時(shí)用于補(bǔ)充流動(dòng)資金的閑置募集資金18，000 萬(wàn)元?dú)w還至公司募集資金專(zhuān)戶。

2、公司承諾在此項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)投資后的十二個(gè)月內(nèi)，不使用閑置募集資金暫時(shí)補(bǔ)充流動(dòng)資金、將募集資金投向變更為永久性補(bǔ)充流動(dòng)資金、將超募資金永久性用于補(bǔ)充流動(dòng)資金或歸還銀行貸款。

六、獨(dú)立董事意見(jiàn)

經(jīng)審查，公司董事會(huì)針對(duì)本次投資事項(xiàng)進(jìn)行審議的程序和過(guò)程符合有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程、制度的有關(guān)規(guī)定。公司投資設(shè)立小額貸款公司，不僅可以有效解決我國(guó)涉農(nóng)小微企業(yè)的融資困境，還可以為公司客戶提供融資服務(wù)，更是實(shí)現(xiàn)大北農(nóng)建立以科技創(chuàng)新為核心的農(nóng)業(yè)綜合服務(wù)平臺(tái)的重大舉措。本項(xiàng)目與公司最近幾年的發(fā)展戰(zhàn)略相吻合，其業(yè)務(wù)前景也較為廣闊，不存在損害公司和全體股東利益的情況。因此，我們同意公司擬投資設(shè)立小額貸款公司。

七、備查文件

1、公司第三屆董事會(huì)第六次會(huì)議決議；

2、獨(dú)立董事關(guān)于公司第三屆董事會(huì)第六次會(huì)議相關(guān)事項(xiàng)的獨(dú)立意見(jiàn)。

特此公告。

北京大北農(nóng)科技集團(tuán)股份有限公司董事會(huì)

2014年6月30日